BasisRente IndexInvest

Die BasisRente IndexInvest ist vor allem für Selbstständige, Freiberufler und Vermögende eine lohnende Altersvorsorge: Durch den Sonderausgabenabzug profitieren Sie heute von attraktiven Steuervorteilen - im Rentenbezug erhalten Sie garantierte Rentenzahlungen.

Bis zum Rentenbeginn haben Sie jedes Jahr die Wahl, ob sich Ihr Vertrag an der Wertentwicklung des SOMAS Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) orientieren soll oder ob Sie sich einen festen Zinssatz sichern. Ihre Jahreserträge sind dabei geschützt, auch bei negativen Marktentwicklungen müssen Sie keine Einbußen befürchten.

Die BasisRente IndexInvest bietet Ihnen:

• attraktive Steuervorteile
  Sie können die Beiträge zur BasisRente ab dem ersten Euro als Sonderausgaben bei der Steuer absetzen.
  • 2022: Es besteht eine steuerliche Absetzbarkeit der gezahlten Beiträge von 94 % (höchstens 94 % von 25.639 EUR bei Alleinstehenden/51.278 EUR bei Ehepaaren/ eingetragenen Lebenspartnern).
  • Folgejahre: Kontinuierliche Erhöhung bis zur vollständigen Abzugsfähigkeit von 100 % ab 2025.
• Ertragschancen durch die Wahl der Indexpartizipation
  Bei der Entscheidung für die Indexpartizipation können Sie in der Höhe der Beteiligungsquote an der Wertentwicklung des exklusiven SOMAS Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) teilnehmen. Durch die Steuerung, die Streuung der Anlageklassen sowie den Stabilitätsmechanismus ergibt sich eine stabilere Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Indizes. Vertiefende Informationen zum SOMAS Index und zur aktuellen Wertentwicklung finden Sie unter: www.ruv-indexinvest.de
  Entscheiden Sie sich für die sichere Verzinsung, erhalten einen festen Zinssatz für ein Jahr. Ihr Zinssatz ist unabhängig von der Entwicklung des Kapitalmarkts.
• Indexpartizipation mit Turbo
  Mit der R+V-BasisRente IndexInvest-Plus Sie haben die Möglichkeit, die Indexpartizipation um einen Turbo zu ergänzen und so noch stärker von den Chancen einer positiven Wertentwicklung zu profitieren. Sie setzen zwei Prozent Ihres Vertragsguthabens ein und erhöhen so Ihre Beteiligungsquote. Bei negativer Jahresrendite bleibt der Policenwert bei 98 Prozent. Die dabei erzielten Erträge werden jährlich gesichert und Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.
  Ausführliche Informationen zur PrivatRente IndexInvest-Plus erhalten Sie hier.
• jährliche Wahlmöglichkeit
  Sie haben jährlich die Wahl, ob die Überschussbeteiligung Ihres Vertrags in Form der Verzinsung, der Indexpartizipation oder der Indexpartizipation mit Turbo (bei Wahl der BasisRente IndexInvest-Plus) verwendet wird. Melden Sie sich nicht, nehmen Sie automatisch an der Indexpartizipation teil.
• jährliche Sicherung erzielter Erträge
  Ob Sie sich für die Verzinsung oder für die Orientierung an der Wertentwicklung des Index entscheiden - in jedem Fall schreiben wir jährlich die erzielten Erträge Ihrem Vertrag gut (Lock-in).
• ab Vertragsbeginn Garantie einer lebenslangen Rente
  Sie bestimmen, wann Sie Ihre Rentenzahlungen in Anspruch nehmen möchten. Wir zahlen Ihnen - frühestens ab dem vollendeten 62. Lebensjahr (steuerrechtlich festgelegt) - eine lebenslange monatliche Rente. Das garantieren wir Ihnen bereits bei Vertragsschluss. Den bei Vertragsabschluss festgelegten Beginn Ihrer Rente können Sie jederzeit auf ein anderes Datum nach Vollendung Ihres 62. Lebensjahres verlegen.
• "Hartz-IV-geschützt"
  Das Vermögen der BasisRente IndexInvest ist während der Ansparphase im Fall der Arbeitslosigkeit oder bei Insolvenz (im Rahmen des § 851c Abs. 2 ZPO) geschützt, muss also nicht aufgebraucht oder angerechnet werden.

Die BasisRente IndexInvest bietet Ihren Angehörigen finanzielle Sicherheit:

• Hinterbliebenenrente für Ehepartner/eingetragene Lebenspartner und Kinder
  Die BasisRente IndexInvest kommt im Todesfall Ihrem Ehepartner/eingetragenen Lebenspartner oder Ihren Kindern zugute. Dabei wird die Leistung aus dem Vertragswert berechnet und in der gesetzlich festgelegten Rangfolge erbracht: Ehepartner/eingetragene Lebenspartner erhalten lebenslange Rentenzahlungen, waisenrentenberechtigte Kinder erhalten zeitlich befristete Rentenzahlungen (sofern kein Ehepartner/eingetragener Lebenspartner vorhanden ist).

Sie möchten mehr über die einkommenssteuerliche Behandlung der Basisversorgung wissen?

Wir geben Ihnen einen Überblick zur Entwicklung des Sonderausgabenabzugs und der Besteuerung der Rentenleistungen. Anhand eines Beispiels erläutern wir Ihnen die Vorgehensweise zur Berechnung des Sonderausgabenabzugs.

Hier finden Sie das Muster-Produktinformationsblatt.

Service-Hotline - 0800 533-1171*

Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 07:30 Uhr bis 20:00 Uhr und samstags von 08:00 Uhr bis 14:00 Uhr für Sie besetzt.

* Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.

Hier finden Sie die aktuellen Versicherungsbedingungen und Verbraucherinformationen.

Bedingungsheft der R+V Lebensversicherung AG