INVESTMENTKONZEPT DUO INVEST

Du die Rendite­chancen? Wir den Versicherungs­schutz.

  • Profitieren Sie von den Chancen der Kapitalmärkte mit aktiv gemanagten, nachhaltigen Anlagestrategien
  • Schutz und Steuervorteile einer Versicherung
  • Flexible Beitragshöhe, Laufzeit, Ein- und Auszahlungen

InvestmentKonzept Duo Invest.

VorsorgeSparen für Chancen­orientierte

Wenn Sie am liebsten auf die Chancen setzen wollen, die Ihnen der Kapita­lmarkt bieten kann, dann ist Duo Invest genau das richtige Spar­konzept.

Duo Invest: Teil des R+V-Vorsorge­Sparens

Duo Invest ist die chancen­orien­tierte Richtung innerhalb des R+V-Vorsorge­Sparens.

Gehen Sie lieber auf Nummer sicher oder möchten flexibel bleiben? Welcher Vorsorge­Spartyp Sie auch sind und für welche Träume Sie sparen möchten, mit dem neuen R+V-Vorsorge­Sparen bieten wir für jeden das passende Konzept.

So funktioniert das R+V-Invest­ment­Konzept Duo Invest

Das Beste aus zwei Welten

R+V-InvestmentKonzept Duo Invest einfach erklärt.

Das R+V-Investment­Konzept Duo Invest verbindet das Know-how der Anlage­profis von Union Invest­ment mit der Erfah­rung der Versi­cherungs­experten der R+V. Damit bekommen Sie das Beste aus zwei Welten: Mit den aktiv gemanagten Anlage­strate­gien unseres Partners Union Invest­ment nutzen Sie die Chancen des Kapital­markts. Gleichzeitig genießen Sie alle Vorteile der R+V-Renten­versi­cherung, die Sie flexibel an Verän­derungen in Ihrem Leben anpassen können. So legen Sie den Grund­stein für Ihre finan­zielle Freiheit und eine gute Zukunft. 

Doppelt profitieren mit vielen Vorteilen

Logos Union Investment und R+V
Union Investment
  • Komfortable Anlage­lösung für Kunden, die ihre Kapital­anlage nicht selbst managen möchten

  • Anlagelösung – abge­stimmt auf Ihre Bedürf­nisse

  • Angebot entsprechend der indivi­duellen Risiko­bereit­schaft

  • Attraktive Lösung im derzeitigen Niedrig­zins-Umfeld

  • Nachhaltige Anlage­strategien

  • Hohe Kompetenz des erfahrenen Multi-Asset-Teams im Port­folio­manage­ment von Union Investment

R+V Versicherung
  • Beiträge monat­lich/ein­malig zahlen, erhöhen, redu­zieren, Geld zuzahlen oder ent­nehmen

  • Keine Entschei­­dung zur Laufzeit erfor­derlich

  • Mit dem optionalen Start­­manage­­ment Einmal­­beiträge monat­lich vom Start- in den Ziel­­fonds um­schichten

  • Beitrags­­rück­­gewähr im Todes­­fall optional möglich

  • Von Steuer­­vorteilen in der Anspar-/Auszahl­­phase profi­tieren

  • Wahl zwischen einer lebens­­lang garan­tierten Rente, Kapital­­aus­­zahlung oder einer Kombi­­nation aus beiden

Wählen Sie die pas­sende Anlage­strategie – nach­haltig und professionell gemanagt

Das R+V-Investment­Konzept Duo Invest können Sie indivi­duell auf Ihre Lebens­situation abstimmen. Gemein­sam mit Ihrem Berater wählen Sie die passende Anlage­strategie. Das aktive Manage­ment der nach­haltigen Anlage­strategie über­nehmen die Profis von Union Investment, sodass Sie sich um nichts mehr kümmern müssen!

Drei nach­haltige An­lage­strate­gien zur Wahl

Weitere Informationen zu den Anlagestrategien: UniInvest Nachhaltig 1   UniInvest Nachhaltig 2   UniInvest Nachhaltig 3

 

Defensive Anlagestrategie

UniInvest Nachhaltig 1 (Grundallokation 01.09.2021)

Sie möchten nur wenige Risiken eingehen oder haben noch wenig Erfahrung mit Wertpapieren, dann bietet sich diese Anlagestrategie an.

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Ausgewogene Anlagestrategie

UniInvest Nachhaltig 2 (Grundallokation 01.09.2021)

Sie haben erste Erfahrungen mit Wertpapieren gesammelt und sind bereit, leichte Kursschwankungen in Kauf zu nehmen.

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Offensive Anlagestrategie

UniInvest Nachhaltig 3 (Grundallokation 01.09.2021)

Sie sind bereits vertraut mit der Anlage von Wertpapieren und nehmen regelmäßige und vielleicht auch stärkere Kursschwankungen in Kauf.

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Beispielhafte Wertent­wicklung in den verschie­denen Anlage­strategien

Verändern Sie ganz einfach Anlage­strategie und -dauer und sehen Sie, wie sich der Wert Ihrer Geld­anlage ent­wickeln könnte.

Finden Sie gemeinsam mit Ihrem Berater die passende Anlage­strategie.

  • persönlich oder digital
  • unverbindlich
  • individuell

Die Kompetenz des Multi-Asset-Teams von Union Investment bei Ihrer Anlagestrategie

Lassen Sie Profis für sich arbeiten: Die Multi-Asset-Experten unseres Partners Union Invest­ment verfügen über gebündelte Kapital­markt­expertise. Ihre Einzah­lungen werden breit gestreut angelegt, ohne dass Sie sich jetzt oder in Zukunft selbst um die Gewich­tung der Anlage­klassen und die Risiko­streuung kümmern müssen.

Multiasset
  • Für alle drei Anlage­strategien stehen verschie­dene Anlage­klassen zur Verfü­gung, z. B. Aktien, Renten und Absolute-Return-Anlagen.

  • Ziel ist eine hohe Diversi­fikation im Fonds­port­folio und die Nutzung verschie­dener Ertrags­quellen.

  • Absolute-Return-Anlagen bieten die Chance, in jeder Markt­lage eine attraktive Rendite zu erzielen.

  • Flexible Instrumente: Direkt­anlagen, Investment­fonds und Derivate.

  • Über den Einsatz von Dritt­fonds wird externes Know-how, z. B. zu Nischen­märkten, erschlossen.

  • Nach­haltig­keit als integraler Bestand­teil des Investment­prozesses.

So wie Sie es möchten: R+V-Vorsorge­Sparen mit Invest­ment­Konzept Duo Invest

Nachhaltigkeit

Die aktiv gemanagten Anlage­strate­gien unseres Partners Union Invest­ment werden unter Beach­tung nach­haltiger Gesichts­punkte gemanagt. Dabei inves­tiert Union Invest­ment das Sonder­vermögen über­wiegend in Vermögens­gegen­stände, die unter nach­haltigen Gesichts­punkten ausge­wählt wurden. Dazu gehören unter anderem Umwelt-, Sozial- und Arbeit­nehmer­belange, die Achtung der Menschen­rechte und die Bekämp­fung von Korrup­tion und Beste­chung.

Tipp: Start­manage­ment

Für Einmal­zahlun­gen ab 7.500 EUR können Sie das Start­manage­ment wählen.

Dann wird Ihre Einmal­zah­lung monat­lich vom Start­fonds Uni­Institu­tional Euro Reserve Plus in die gewünschte Anlage­strategie umge­schichtet.

Das Start­manage­ment streckt so den Investi­tions­zeit­punkt. Damit soll verhindert werden, dass die Einmal­zahlung zum „ungüns­tigen Zeit­punkt“ inves­tiert wird. Besonders bei schwan­kenden Kursen profi­tieren Sie, da Sie Ihre Einmal­zahlung mit Durch­schnitts­kursen in die Anlage­strategien inves­tieren und das Risiko eines ungüns­tigen Einstiegs­kurses reduzieren. So nutzen Sie den Cost-Average-Effekt.

Wir beraten Sie gerne

Finden Sie gemein­sam mit Ihrem Berater die passende Anlage­strate­gie. Beant­worten Sie einfach einige Fragen rund um das Thema Geld­anlage, beispiels­weise wie es um Ihre persönliche Risiko­bereit­schaft steht. Auf der Grundlage Ihrer Antworten ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen die passende Anlage­strategie.

  • persönlich oder digital
  • unverbindlich
  • individuell

Häufige Fragen zum R+V-Invest­ment­Konzept Duo Invest

Das R+V-Investment­Konzept Duo Invest ist eine private Renten­versicherung. Bei Ihrer Vermögens­anlage profitieren Sie doppelt: Sie nutzen mit den aktiv nach dem Multi-Asset-Ansatz gemanagten Anlage­strategien unseres Partners Union Invest­ment die Chancen des Kapital­markts und genießen Sie gleichzeitig alle Vorteile einer Renten­versicherung, die Sie flexibel an Verände­rungen in Ihrem Leben anpassen können.

Mit dem R+V- Investment­Konzept Duo Invest können Sie Geld so anlegen, wie Sie es wollen. Es bietet eine gute Lösung zum Vermögens­aufbau, ist aber auch zur Alters­vorsorge geeignet. Sie ent­scheiden, ob Sie sich das Kapital später aus­zahlen lassen oder eine lebens­lange monat­liche Rente wünschen.

Ja, mit dem R+V-Invest­ment­Konzept Duo Invest profitieren Sie vom Schutz und Steuer­vorteilen einer Versicherung:

1. Keine Kapital­ertrag­­steuer während der Vertrags­laufzeit

2. Keine Steuer­pflicht bei Wechsel der Anlage­­strategie

3. Keine Einkommen­­steuer bei Todes­­fall­­leistung

4. Bei Kapitalaus­­zahlung bleibt die Hälfte der Erträge steuerfrei*

5. Regelmäßige Renten­­zahlungen werden mit dem niedrigen, gleich­­bleibenden Ertrags­­anteil besteuert**

* Voraus­setzung: Der Vertrag hat 12 Jahre bestanden und die Aus­zahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebens­jahr vollendet hat.

** Z. B. bei einem Renten­alter von 65 Jahren werden 18 % der Rente mit dem individu­ellen Steuer­satz versteuert.

Welche Anlagestrategie passend für Sie ist, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten und vereinbaren Sie gleich einen Termin.

Nein, das ist nicht möglich. Es ist nicht sinnvoll, zum Beispiel eine defensive Anlage­strategie mit einer offen­siven Anlage­strategie zu kombi­nieren, wenn hierfür eine ausge­wogene Anlage­strategie zur Verfügung steht.

Nein, es werden keine Ausgabeaufschläge erhoben.

Ja, das ist möglich. Sie ent­scheiden, ob Sie monat­lich sparen oder einen Einmal­betrag investieren wollen. Und natürlich können Sie auch beide Spar­formen kombi­nieren. Dabei muss der Einmal­beitrag mindes­tens 2.500 EUR und der monat­liche Spar­beitrag mindes­tens 25 EUR monat­lich betragen.

Sie können in der Anspar­phase (vor Renten­beginn) Zu­zah­lungen ab 500 EUR bis 1 Mio. EUR in einem Kalender­jahr leisten.

Auszah­lungen sind mit einer Frist von zwei Wochen zum nächsten Monats­ersten möglich. Der Aus­zahlungs­betrag muss mindes­tens 1.000 EUR und das verbleibende Gesamt­kapital im Vertrag mindes­tens 2.500 EUR betragen.

Sie können nicht nur für sich selbst anlegen. Wenn Sie ein Kind oder Kinder haben, können Sie als Eltern natürlich mit Duo Invest auch für Ihren Nachwuchs vorsorgen. Oder als Großeltern Geld für die Enkel ansparen. Für wen Sie in den Vermögensaufbau investieren, ist ganz Ihnen überlassen.

Investment­­Konzept Duo Invest: Teil des R+V-Vorsorge­­Sparens

Finden Sie das passende Spar­konzept für sich

VorsorgeSparen - es gibt drei Richtungen: Sicherheitsbewusst, flexibel und chancenorientiert.

Duo Invest ist die chancen­orientierte Richtung innerhalb des R+V-Vorsorge­Sparens.

Gehen Sie lieber auf Nummer sicher oder möchten flexibel bleiben? Wir bieten für jeden Spartyp das passende Konzept. Ganz gleich für welche Träume Sie sparen möchten, mit unseren Spar­konzepten können Sie Ihr Leben nach Ihren Vor­stel­lungen genießen – und das nicht nur im Ruhe­stand.

Erleben Sie das neue VorsorgeSparen der R+V oder lassen Sie sich noch heute beraten:

Service-Hotline

0800 533-1171

Für Auskünfte, Beratung und Fragen zu bestehenden Lebens- und Renten­versiche­rungs­verträgen.

Kosten­frei aus allen deutschen Fest- und Mobil­funk­netzen.