InvestmentKonzept Duo Invest.
VorsorgeSparen für Chancenorientierte
Das R+V-InvestmentKonzept Duo Invest verbindet das Know-how der Anlageprofis von Union Investment mit der Erfahrung der Versicherungsexperten der R+V. Damit bekommen Sie das Beste aus zwei Welten: Mit den aktiv gemanagten Anlagestrategien unseres Partners Union Investment nutzen Sie die Chancen des Kapitalmarkts. Gleichzeitig genießen Sie alle Vorteile der R+V-Rentenversicherung, die Sie flexibel an Veränderungen in Ihrem Leben anpassen können. So legen Sie den Grundstein für Ihre finanzielle Freiheit und eine gute Zukunft.
Der Wert wird von einer Reihe von Faktoren beeinflusst, wie z. B. der Entwicklung der Kapitalmärkte. Die dargestellten möglichen Entwicklungen des Wertes basieren auf der Annahme gleichbleibender Wertsteigerungen und sind ohne Beitragsrückgewähr. Sie dienen ausschließlich Illustrationszwecken. Künftige Wertsteigerungen können daraus nicht abgeleitet werden. Die tatsächlichen Leistungen können höher oder niedriger als die angegebenen Werte sein.
- persönlich oder digital
- unverbindlich
- individuell
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Für alle drei Anlagestrategien stehen verschiedene Anlageklassen zur Verfügung, z. B. Aktien, Renten und Absolute-Return-Anlagen.
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Ziel ist eine hohe Diversifikation im Fondsportfolio und die Nutzung verschiedener Ertragsquellen.
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Absolute-Return-Anlagen bieten die Chance, in jeder Marktlage eine attraktive Rendite zu erzielen.
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Flexible Instrumente: Direktanlagen, Investmentfonds und Derivate.
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Über den Einsatz von Drittfonds wird externes Know-how, z. B. zu Nischenmärkten, erschlossen.
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Nachhaltigkeit als integraler Bestandteil des Investmentprozesses.
Nachhaltigkeit
Die aktiv gemanagten Anlagestrategien unseres Partners Union Investment werden unter Beachtung nachhaltiger Gesichtspunkte gemanagt. Dabei investiert Union Investment das Sondervermögen überwiegend in Vermögensgegenstände, die unter nachhaltigen Gesichtspunkten ausgewählt wurden. Dazu gehören unter anderem Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.
Mehr zur Nachhaltigkeit unseres Produkts erfahren Sie hier.
Tipp: Startmanagement
Für Einmalzahlungen ab 7.500 EUR können Sie das Startmanagement wählen.
Dann wird Ihre Einmalzahlung monatlich vom Startfonds UniInstitutional Euro Reserve Plus in die gewünschte Anlagestrategie umgeschichtet.
Das Startmanagement streckt so den Investitionszeitpunkt. Damit soll verhindert werden, dass die Einmalzahlung zum „ungünstigen Zeitpunkt“ investiert wird. Besonders bei schwankenden Kursen profitieren Sie, da Sie Ihre Einmalzahlung mit Durchschnittskursen in die Anlagestrategien investieren und das Risiko eines ungünstigen Einstiegskurses reduzieren. So nutzen Sie den Cost-Average-Effekt.
- persönlich oder digital
- unverbindlich
- individuell
Duo Invest ist die chancenorientierte Richtung innerhalb des R+V-VorsorgeSparens.
Gehen Sie lieber auf Nummer sicher oder möchten flexibel bleiben? Wir bieten für jeden Spartyp das passende Konzept. Ganz gleich für welche Träume Sie sparen möchten, mit unseren Sparkonzepten können Sie Ihr Leben nach Ihren Vorstellungen genießen – und das nicht nur im Ruhestand.
Erleben Sie das neue VorsorgeSparen der R+V oder lassen Sie sich noch heute beraten:
Das R+V-InvestmentKonzept Duo Invest ist eine private Rentenversicherung. Bei Ihrer Vermögensanlage profitieren Sie doppelt: Sie nutzen mit den aktiv nach dem Multi-Asset-Ansatz gemanagten Anlagestrategien unseres Partners Union Investment die Chancen des Kapitalmarkts und genießen Sie gleichzeitig alle Vorteile einer Rentenversicherung, die Sie flexibel an Veränderungen in Ihrem Leben anpassen können.
Mit dem R+V- InvestmentKonzept Duo Invest können Sie Geld so anlegen, wie Sie es wollen. Es bietet eine gute Lösung zum Vermögensaufbau, ist aber auch zur Altersvorsorge geeignet. Sie entscheiden, ob Sie sich das Kapital später auszahlen lassen oder eine lebenslange monatliche Rente wünschen.
Ja, mit dem R+V-InvestmentKonzept Duo Invest profitieren Sie vom Schutz und Steuervorteilen einer Versicherung:
1. Keine Kapitalertragsteuer während der Vertragslaufzeit
2. Keine Steuerpflicht bei Wechsel der Anlagestrategie
3. Keine Einkommensteuer bei Todesfallleistung
4. Bei Kapitalauszahlung bleibt die Hälfte der Erträge steuerfrei*
5. Regelmäßige Rentenzahlungen werden mit dem niedrigen, gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert**
* Voraussetzung: Der Vertrag hat 12 Jahre bestanden und die Auszahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
** Z. B. bei einem Rentenalter von 65 Jahren werden 18 % der Rente mit dem individuellen Steuersatz versteuert.
Welche Anlagestrategie passend für Sie ist, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten und vereinbaren Sie gleich einen Termin.
Nein, das ist nicht möglich. Es ist nicht sinnvoll, zum Beispiel eine defensive Anlagestrategie mit einer offensiven Anlagestrategie zu kombinieren, wenn hierfür eine ausgewogene Anlagestrategie zur Verfügung steht.
Nein, es werden keine Ausgabeaufschläge erhoben.
Ja, das ist möglich. Sie entscheiden, ob Sie monatlich sparen oder einen Einmalbetrag investieren wollen. Und natürlich können Sie auch beide Sparformen kombinieren. Dabei muss der Einmalbeitrag mindestens 2.500 EUR und der monatliche Sparbeitrag mindestens 25 EUR monatlich betragen.
Sie können in der Ansparphase (vor Rentenbeginn) Zuzahlungen ab 500 EUR bis 1 Mio. EUR in einem Kalenderjahr leisten.
Auszahlungen sind mit einer Frist von zwei Wochen zum nächsten Monatsersten möglich. Der Auszahlungsbetrag muss mindestens 1.000 EUR und das verbleibende Gesamtkapital im Vertrag mindestens 2.500 EUR betragen.
Sie können nicht nur für sich selbst anlegen. Wenn Sie ein Kind oder Kinder haben, können Sie als Eltern natürlich mit Duo Invest auch für Ihren Nachwuchs vorsorgen. Oder als Großeltern Geld für die Enkel ansparen. Für wen Sie in den Vermögensaufbau investieren, ist ganz Ihnen überlassen.