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    PrivatRente IndexInvest

    Für Deine sichere Zukunft bieten wir die Garantie.

    • attraktive Ertragschance bei gleichzeitig hoher Sicherheit
    • Policenwert kann nie fallen, garantiert
    • durch die Indexpartizipation mit Turbo erhöhen Sie Ihre Renditechancen
    Termin vereinbaren Ansprechpartner suchen

    Die clevere Alternative zur gesetzlichen Rente

    Zusätzlich zur gesetzlichen Rente vorzusorgen ist clever. Aber wie? Festanlagen sind unflexibel. Gleichzeitig fürchten viele die Risiken eines Investments in Fonds. Wie wäre es mit einer Privatrente, bei der Sie die Chancen des Kapitalmarkts nutzen, ohne Angst haben zu müssen, dass Ihr Vertragsguthaben an Wert verliert. Die R+V-PrivatRente IndexInvest macht’s möglich. Einfach zu handhaben, jederzeit transparent, immer an Ihr Leben anpassbar und bei Bedarf auch mit Turbo für die extra Renditechancen.

    R+V-Privatrente IndexInvest in 1:30 Min. erklärt

    In unserem Erklärfilm finden Sie die wichtigsten Informationen rund um die R+V-PrivatRente IndexInvest kompakt für Sie zusammengefasst.

    Ihre Vorteile auf einen Blick

    • Sicher:

      Hohe Beitragsgarantie, daher optimal geeignet für sicherheitsorientierte Anleger

    • Bequem und lukrativ:

      Einmal im Jahr flexibel zwischen sicherer Verzinsung und zwei Varianten der Indexpartizipation wählen und somit attraktive Renditechancen für Ihre Vorsorge nutzen.

    • Exklusiv:

      Der SOMAS Index wurde exklusiv von R+V und Solactive für IndexInvest entwickelt und zeichnet sich durch geringe Volatilität aus

    • Passgenau für alle Lebenslagen:

      Geldentnahmen sind vor Rentenbeginn kostenfrei möglich*. Sie können zwischen einmaliger Kapitalauszahlung oder einer lebenslangen Rente zum Laufzeitende wählen.

    Sie können sich jedes Jahr neu für eine Anlagestrategie entscheiden

    Sie entscheiden jedes Jahr neu, ob Sie die Gewissheit einer sicheren Verzinsung vorziehen, von der Entwicklung des SOMAS Index profitieren wollen oder sogar den Turbo schalten, um mit nur 2 % Ihres Vertragsguthabens noch mehr von einem positiven SOMAS-Indexverlauf zu profitieren. Dafür haben Sie zum Stichtag Ihres Vertrags die Wahl aus verschiedenen Optionen. Falls wir nichts von Ihnen hören, nehmen Sie automatisch an der „Indexpartizipation“ teil. Und so funktioniert es:

    Wählen Sie jährlich zwischen drei Möglichkeiten:

    Sichere Verzinsung

    Ihr Guthaben kann nur steigen.

    Indexpartizipation

    Steigt der SOMAS Index, profitiert Ihr Vertrag in Höhe der Beteiligungsquote an der Jahresrendite. Bei negativer Jahresrendite bleibt das Vertragsguthaben erhalten.

    Indexpartizipation mit Turbo mit 2 % Kapitaleinsatz

    Ihr Vertrag profitiert von der erhöhten Beteiligungsquote. Bei negativer Jahresrendite bleibt das Vertragsguthaben bei 98 %.

    grafik-indexinvest

    Jährliche Ertragssicherung

    Bei der sicheren Verzinsung, bei der Indexpartizipation und bei der Indexpartizipation mit Turbo werden die einmal erzielten Erträge jährlich gesichert und Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben (Lock-in). Ihr Vertragsguthaben und die einmal gesicherten Erträge sind so zum Rentenbeginn garantiert.

    So funktioniert der garantierte Guthabenschutz

    Die positive Wertentwicklung des SOMAS-Index wird dem Vertrag unter Berücksichtigung der jeweils gültigen Beteiligungsquote gutgeschrieben. Die Erträge erhöhen das gesicherte Vertragsguthaben. Bei einer negativen Indexwertentwicklung wird dies nicht berücksichtigt. Das Vertragsguthaben kann nie fallen.

    Bei der Wahl des Turbos erhöhen sich die Renditechancen. 2 % des Vertragsguthabens werden eingesetzt und die Beteiligungsquote wird erhöht. Die erzielten Erträge werden jährlich gesichert und dem Vertragsguthaben gutgeschrieben. Bei negativer Jahresrendite bleibt der Policenwert bei 98 %.

    PrivatRente IndexInvest in der Übersicht

      Privatrente IndexInvest
    VorsorgeSpartyp Sicherheit
    Vertragstyp Auf­gescho­bene Renten­ver­siche­rung mit Index­parti­zipation
    Gestaltung Jährliche Wahl zwischen sicherer Verzinsung und zwei Varianten der Index­parti­zipation am SOMAS Index (mit oder ohne Turbo)
    Beitrags­garantie Mind. 90 % der ein­ge­zahlten Beiträge
    Mögliche monat­liche Spar­rate Ab 25 EUR
    Mögliche Zu­zah­lungen pro Jahr 500 EUR bis 20.000 EUR
    Sparrate erhöhen oder reduzieren Auf Anfrage
    Wahl zwischen lebens­langer Rente oder einmaliger Kapital­aus­zahlung
    Liquiditäts­option vor Rentenbeginn
    *
    Steuervorteile
    Mögliche Zusatz­bausteine Berufs­unfähig­keits-Zusatz­ver­siche­rung nach Tarif B (Beitrags­befreiung)

     

    * Eine Teilauszahlung ist mit einer Frist von einem Monat zum nächsten Monatsersten kostenfrei möglich. Dabei gilt: Der Auszahlungsbetrag muss mindestens 1.000 EUR betragen und es müssen mindestens 2.500 EUR Gesamtkapital in Ihrem Vertrag verbleiben.
    FAQ

    Die wichtigsten Fragen zur PrivatRente IndexInvest

    Investieren Sie in eine PrivatRente IndexInvest der R+V, ist Ihr Geld in sicheren Händen. Denn Ihr Policenwert ist Teil des Sicherungsvermögens der R+V Lebensversicherung AG. Das Sicherungsvermögen ist der Teil unserer Kapitalanlage, aus dem wir Ihre garantierte Rente auszahlen. Und es ist so angelegt, dass wir diese Verpflichtungen langfristig bedienen können.

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    Sie haben die Wahl: Lassen Sie sich die jährliche Verzinsung gutschreiben oder entscheiden Sie sich für die Indexpartizipation. Sie können sogar den Turbo zünden und damit noch stärker von einer positiven Entwicklung des SOMAS Index profitieren.

    Beispiel für die Wertentwicklung 2011 bis 2023:

    Hätten Sie vor 12 Jahren mit einem Einmalbeitrag von 10.000 EUR in die R+V-Privatrente IndexInvest investiert und sich jedes Jahr immer für dieselbe Variante der Verzinsung oder Indexpartizipation entschieden, hätte sich der Policenwert wie folgt entwickelt:

    Backtest mit Echtwerten 2011-2023 unter Zugrundelegung einer PrivatRente IndexInvest gegen Einmalbeitrag (Tarif IVE). 

    * Policenwert nach 12 Jahren bei jährlich gleichbleibender Wahl.

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    Der SOMAS-Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) ist ein Index, also so etwas wie ein Wertpapierkorb, der verschiedene Anlageformen abbildet. Der SOMAS Index steht für eine breit gestreute Anlagestrategie, die die Wertentwicklung von Aktien, Renten und Gold nach einem wissenschaftlichen Ansatz vereint.

    Die Wertentwicklung Ihres Vertrags orientiert sich exklusiv an der Entwicklung des SOMAS Index. Durch die Steuerung, die Streuung der Anlageklassen sowie den Stabilitätsmechanismus ergibt sich eine stabilere Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Indizes.

    R+V und Solactive haben den SOMAS-Index exklusiv für IndexInvest entwickelt. Das Ziel ist, die höchstmögliche erwartete Rendite unter der Beachtung des vordefinierten Risiko-Niveaus zu erwirtschaften. Das heißt für Sie – Ihr Vertragsguthaben kann nicht fallen und Sie profitieren von einem attraktiven Gesamtpaket.

    Tagesaktuelle Informationen zur aktuellen Wertentwicklung des SOMAS Index.

    privat-rente-index-somas-donut Der Somas-Index beinhaltet Gold, europäische Aktien, US-Amerikanische Aktien, US-Amerikanische Staatsanleihen, deutsche Staatsanleihen.

    Ja, mit der R+V-PrivatRente-IndexInvest können Sie von Steuervorteilen profitieren:

    In der Sparphase/Aufschubzeit
    Es fällt für Sie keine Kapitalertragsteuer bzw. Abgeltungssteuer während der Vertragslaufzeit an, d. h. Erträge in der Ansparphase, vor Auszahlung, sind grundsätzlich steuerfrei

    Bei der Auszahlung
    Die Rentenzahlungen müssen Sie nur mit dem Ertragsanteil versteuern. Entscheiden Sie sich für die Kapitalauszahlung, so ist die Hälfte der darauf entfallenden Erträge steuerfrei, wenn der Vertrag bereits 12 Jahre gelaufen ist und Sie bei Fälligkeit das 62. Lebensjahr vollendet haben.

    Ja, die R+V-PrivatRente-IndexInvest bietet Ihren Angehörigen Sicherheit, wenn Ihnen etwas passieren sollte:

    Hinterbliebenenschutz bei Tod vor Rentenbeginn
    Im Todesfall vor Rentenbeginn erhalten Ihre Hinterbliebenen den aktuellen Vertragswert, mindestens 90% der bereits geleisteten Beiträge.

    Hinterbliebenenschutz bei Tod nach Rentenbeginn
    Im Todesfall nach Rentenbeginn erhalten Ihre Angehörigen die vereinbarte Todesfallsumme (Mindestrentenleistung) abzüglich der bereits geleisteten garantierten Rentenzahlung in einer Gesamtsumme ausgezahlt.

    Die R+V legt das Geld der Kunden sicher und rentabel an. Kapitalerträge, die über die garantierten Leistungen hinaus erzielt werden, fließen in die Überschussbeteiligung für die Versicherten. Außerdem entstehen Überschüsse durch die vorsichtige Kalkulation der Tarife, weil der Risikoverlauf günstiger ist als angenommen. Eine weitere Überschussquelle ist eine sparsame Verwaltung.

    Konditionen

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    Service jederzeit und überall

    Das persönliche Kundenportal

    Auf einem Tablet ist das Portal meine R+V zu sehen, dort die Anlage eingesehen und gesteuert werden.

    Behalten Sie Ihre Vorsorge immer im Blick: Über Ihren Online-Zugang im Portal „Meine R+V“ haben Sie rund um die Uhr Zugriff und können selbst praktische Services nutzen:

    • Wertmitteilung anfordern
    • Anlageform IndexInvest wählen
    • Freistellungsauftrag herunterladen
    • Zuzahlung durchführen
    • Bei laufenden Beiträgen: Beitrag erhöhen/reduzieren
    • Bei Dynamik: Dynamikerhöhung aussetzen
    Haben Sie noch Fragen?

    Wir beraten Sie gerne direkt per Telefon oder persönlich vor Ort

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    Sinnvolle Ergän­zungen zur R+V-Privatrente IndexInvest

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    Vertragsservice

    0800 533-1171

    Für Aus­künfte, Bera­tung, Fra­gen zu be­ste­hen­den Le­bens- und Ren­ten­ver­si­cher­ungs­ver­trä­gen.

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