Martina ist verheiratet, Mutter von zwei Kindern und arbeitet Vollzeit. Sie und ihr Mann sind zwar gerade dabei, ihr Haus abzubezahlen, aber dazu möchte sie sich gerne auch ein kleines finanzielles Polster zulegen. Man weiß nie, was noch kommt, und auch den Kindern möchte sie etwas bieten können.

Ihr R+V-Vorsorge-Experte stellt im Gespräch fest, dass sie zu den Sicherheitsbewussten gehört, da sie mit garantierten Leistungen sicher für die Zukunft planen möchte. Der Experte schlägt ihr IndexInvest-Plus als sichere Anlageform mit einer monatlichen Sparrate vor.

Samira hat sich noch nicht viele Gedanken über ihre Zukunft und die Vorsorge gemacht. Sie träumt von einem Bauernhof mit Stall und Pferd – aber das ist noch in weiter Ferne. Jetzt möchte sie erst einmal studieren und viel reisen.

Zusammen mit ihrem R+V-Vorsorge-Experten findet Samira heraus, sie eine flexible Sparerin ist. Daher schlägt ihr der Experte zwei Anlageprodukte vor. Samiras Sparrate verteilt sich auf die R+V-Ansparkombi Safe+Smart, die sie sehr flexibel einsetzen kann, und R+V-IndexInvest-Plus als sichere Anlageform.

Benjamin ist Industriekaufmann. Er hat schon für das Alter vorgesorgt und auch noch etwas auf der hohen Kante. Er will aber weiter ansparen, denn Eigenkapital zählt ja auch zur Vorsorge. Vielleicht wird er irgendwann einmal Familie haben oder ein Haus kaufen wollen. Und sich zwischendrin trotzdem mal was leisten können.

Seine R+V-Vorsorge-Expertin ordnet ihn als chancenorientierten Anleger ein. Sie schlägt ihm vor, monatlich in das R+V-Investmentkonzept Duo Invest einzuzahlen und damit von der Entwicklung der Kapitalmärkte zu profitieren. Und aber auch gleichzeitig einen kleineren Teil in die R+V-AnsparKombi Safe+Smart zu sparen, um sich alle Optionen offen zu halten.