BasisRente IndexInvest

Sie können die Beiträge zur BasisRente ab dem ersten Euro als Sonderausgaben bei der Steuer absetzen.

Ab 2023 können Beiträge zu Basisrenten steuerlich als Sonderausgaben im Rahmen der gesetzlichen Höchstbeträge zu 100 % abgesetzt werden.
Die Höchstbeiträge (29.344 EUR für Ledige und 58.688 EUR für Verheiratete) sind jährlich als Sonderausgaben absetzbar.

Bei der Entscheidung für die Indexpartizipation können Sie in der Höhe der Beteiligungsquote an der Wertentwicklung des exklusiven SOMAS Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) teilnehmen. Durch die Steuerung, die Streuung der Anlageklassen sowie den Stabilitätsmechanismus ergibt sich eine stabilere Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Indizes. Vertiefende Informationen zum SOMAS Index und zur aktuellen Wertentwicklung finden Sie unter: www.ruv-indexinvest.de

Entscheiden Sie sich für die sichere Verzinsung, erhalten einen festen Zinssatz für ein Jahr. Ihr Zinssatz ist unabhängig von der Entwicklung des Kapitalmarkts.

Mit der R+V-BasisRente IndexInvest haben Sie die Möglichkeit, die Indexpartizipation um einen Turbo zu ergänzen und so noch stärker von den Chancen einer positiven Wertentwicklung zu profitieren. Sie setzen zwei Prozent Ihres Vertragsguthabens ein und erhöhen so Ihre Beteiligungsquote. Bei negativer Jahresrendite bleibt der Policenwert bei 98 Prozent. Die dabei erzielten Erträge werden jährlich gesichert und Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

Ausführliche Informationen zur PrivatRente IndexInvest-Plus erhalten Sie hier.

Sie haben jährlich die Wahl, ob die Überschussbeteiligung Ihres Vertrags in Form der Verzinsung, der Indexpartizipation oder der Indexpartizipation mit Turbo (bei Wahl der BasisRente IndexInvest) verwendet wird. Melden Sie sich nicht, nehmen Sie automatisch an der Indexpartizipation teil.

Ob Sie sich für die Verzinsung oder für die Orientierung an der Wertentwicklung des Index entscheiden - in jedem Fall schreiben wir jährlich die erzielten Erträge Ihrem Vertrag gut (Lock-in).

Sie bestimmen, wann Sie Ihre Rentenzahlungen in Anspruch nehmen möchten. Wir zahlen Ihnen - frühestens ab dem vollendeten 62. Lebensjahr (steuerrechtlich festgelegt) - eine lebenslange garantierte monatliche Rente. Den bei Vertragsabschluss festgelegten Beginn Ihrer Rente können Sie jederzeit auf ein anderes Datum nach Vollendung Ihres 62. Lebensjahres verlegen.

Das Vermögen der BasisRente IndexInvest ist während der Ansparphase im Fall der Arbeitslosigkeit oder bei Insolvenz (im Rahmen des § 851c Abs. 2 ZPO) geschützt, muss also nicht aufgebraucht oder angerechnet werden.