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    Ab sofort 100 % absetzbar

    BasisRente IndexInvest

    Für deine entspannte Zukunft bieten wir die passende Vorsorge.

    • lebenslang garantierte Rentenzahlungen
    • steuerliche Förderung: Beiträge sind als Sonderausgaben steuerlich abzugsfähig
    • attraktive Ertragschance bei gleichzeitiger Sicherheit
    Beratungstermin vereinbaren Ansprechpartner suchen

    Darum ist die BasisRente IndexInvest genau richtig für Sie

    Sie möchten eine staatlich geförderte Altersvorsorge aufbauen, Ertragschancen nutzen und dabei hohe Wertverluste vermeiden? Mit der BasisRente IndexInvest profitieren Sie von steuerlichen Vorteilen, attraktiven Renditechancen und einer garantierten Rente.

    • Jährliche Wahlmöglichkeit: Indexpartizipation mit Teilnahme an der Wertentwicklung des SOMAS Index oder Verzinsung
    • Hinterbliebenenschutz inklusive: Ehepartner/eingetragene Lebenspartner und Kinder von Anfang an abgesichert
    • Durch die Wahl der Indexbeteiligung mit Turbo erhöhen Sie Ihre Renditechancen

    Leistungen für Sie

    Die BasisRente IndexInvest eignet sich grundsätzlich für alle, die steuerlich gefördert für ihr Alter vorsorgen möchten. Besonders interessant ist sie für nicht gesetzlich rentenversicherte Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende, die sich eine staatlich geförderte Altersvorsorge aufbauen möchten, aber auch für Angestellte, Landwirte und Beamte als Ergänzung zu deren gesetzlicher Altersvorsorge.

    Durch den Sonderausgabenabzug profitieren Sie heute von attraktiven Steuervorteilen - im Rentenbezug erhalten Sie garantierte Rentenzahlungen.

    Bis zum Rentenbeginn haben Sie jedes Jahr die Wahl, ob sich Ihr Vertrag an der Wertentwicklung des SOMAS Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) orientieren soll oder ob Sie sich einen festen Zinssatz sichern. Ihre Jahreserträge sind dabei geschützt, auch bei negativen Marktentwicklungen müssen Sie keine Einbußen befürchten.

     

    Sie können sich jedes Jahr neu für eine Anlagestrategie entscheiden!

    Sie entscheiden jedes Jahr neu, ob Sie die Gewissheit einer sicheren Verzinsung vorziehen, von der Entwicklung des SOMAS Index profitieren wollen oder sogar den Turbo schalten, um mit nur 2 % Ihres Vertragsguthabens noch mehr von einem positiven SOMAS-Indexverlauf zu profitieren. Dafür haben Sie zum Stichtag Ihres Vertrags die Wahl aus verschiedenen Optionen. Falls wir nichts von Ihnen hören, nehmen Sie automatisch an der „Indexpartizipation“ teil. Und so funktioniert es:

    Wählen Sie jährlich zwischen drei Möglichkeiten:
    • Sichere Verzinsung – Ihr Guthaben kann nur steigen.

    • Indexpartizipation – steigt der SOMAS Index, profitiert Ihr Vertrag in Höhe der Beteiligungsquote an der Jahresrendite. Bei negativer Jahresrendite bleibt das Vertragsguthaben erhalten.

    • Indexpartizipation + Turbo mit 2 % Kapitaleinsatz – Ihr Vertrag profitiert von der erhöhten Beteiligungsquote. Bei negativer Jahresrendite bleibt das Vertragsguthaben bei 98 %.   

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    Leistungen für Ihre Angehörigen

    Die BasisRente IndexInvest bietet Ihren Angehörigen finanzielle Sicherheit

    Hinterbliebenenrente für Ehepartner/eingetragene Lebenspartner und Kinder

    Die BasisRente IndexInvest kommt im Todesfall Ihrem Ehepartner/eingetragenen Lebenspartner oder Ihren Kindern zugute. Dabei wird die Leistung aus dem Vertragswert berechnet und in der gesetzlich festgelegten Rangfolge erbracht: Ehepartner/eingetragene Lebenspartner erhalten lebenslange Rentenzahlungen, waisenrentenberechtigte Kinder erhalten zeitlich befristete Rentenzahlungen (sofern kein Ehepartner/eingetragener Lebenspartner vorhanden ist).

    Die BasisRente IndexInvest bietet Ihnen:

    Sie können die Beiträge zur BasisRente ab dem ersten Euro als Sonderausgaben bei der Steuer absetzen.

    Ab 2023 können Beiträge zu Basisrenten steuerlich als Sonderausgaben im Rahmen der gesetzlichen Höchstbeträge zu 100 % abgesetzt werden.
    Die Höchstbeiträge (26.528 EUR für Ledige und 53.056 EUR für Verheiratete) sind jährlich als Sonderausgaben absetzbar.

    Bei der Entscheidung für die Indexpartizipation können Sie in der Höhe der Beteiligungsquote an der Wertentwicklung des exklusiven SOMAS Index (Solactive Multi Anlage Stabil Index) teilnehmen. Durch die Steuerung, die Streuung der Anlageklassen sowie den Stabilitätsmechanismus ergibt sich eine stabilere Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Indizes. Vertiefende Informationen zum SOMAS Index und zur aktuellen Wertentwicklung finden Sie unter: www.ruv-indexinvest.de

    Entscheiden Sie sich für die sichere Verzinsung, erhalten einen festen Zinssatz für ein Jahr. Ihr Zinssatz ist unabhängig von der Entwicklung des Kapitalmarkts.

    Mit der R+V-BasisRente IndexInvest haben Sie die Möglichkeit, die Indexpartizipation um einen Turbo zu ergänzen und so noch stärker von den Chancen einer positiven Wertentwicklung zu profitieren. Sie setzen zwei Prozent Ihres Vertragsguthabens ein und erhöhen so Ihre Beteiligungsquote. Bei negativer Jahresrendite bleibt der Policenwert bei 98 Prozent. Die dabei erzielten Erträge werden jährlich gesichert und Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    Ausführliche Informationen zur PrivatRente IndexInvest-Plus erhalten Sie hier.

    Sie haben jährlich die Wahl, ob die Überschussbeteiligung Ihres Vertrags in Form der Verzinsung, der Indexpartizipation oder der Indexpartizipation mit Turbo (bei Wahl der BasisRente IndexInvest) verwendet wird. Melden Sie sich nicht, nehmen Sie automatisch an der Indexpartizipation teil.

    Ob Sie sich für die Verzinsung oder für die Orientierung an der Wertentwicklung des Index entscheiden - in jedem Fall schreiben wir jährlich die erzielten Erträge Ihrem Vertrag gut (Lock-in).

    Sie bestimmen, wann Sie Ihre Rentenzahlungen in Anspruch nehmen möchten. Wir zahlen Ihnen - frühestens ab dem vollendeten 62. Lebensjahr (steuerrechtlich festgelegt) - eine lebenslange garantierte monatliche Rente. Den bei Vertragsabschluss festgelegten Beginn Ihrer Rente können Sie jederzeit auf ein anderes Datum nach Vollendung Ihres 62. Lebensjahres verlegen.

    Das Vermögen der BasisRente IndexInvest ist während der Ansparphase im Fall der Arbeitslosigkeit oder bei Insolvenz (im Rahmen des § 851c Abs. 2 ZPO) geschützt, muss also nicht aufgebraucht oder angerechnet werden.

    Weitere Informationen und Downloads

    Informationen zur steuerlichen Behandlung von Beitrag und Leistung

    Sie möchten mehr über die einkommenssteuerliche Behandlung der Basisversorgung wissen?

    Wir geben Ihnen einen Überblick zur Entwicklung des Sonderausgabenabzugs und der Besteuerung der Rentenleistungen. Anhand eines Beispiels erläutern wir Ihnen die Vorgehensweise zur Berechnung des Sonderausgabenabzugs.

    Sinnvolle Ergän­zungen zur BasisRente R+V-IndexInvest

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    Vertragsservice

    0800 533-1171

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