Sie sind stolz auf das, was Sie im Leben erreicht haben. Auch, wenn es um Ihre Geldanlage geht. Denn Geld anlegen war für Sie nie reiner Selbstzweck. Sie möchten etwas an die Menschen weitergeben, die Ihnen am Herzen liegen. Mit den R+V-Lösungen für die Vermögensübertragung geht das ganz leicht.
Durch sinnvolle Investitionen, kluge Kapital-Anlage, durch geschickte Auswahl von Anlageprodukten wie Fondssparplänen oder durch ein Erbe konnten Sie sich ein Vermögen aufbauen. Jetzt denken Sie daran, der nächsten Generation etwas mit auf den Weg zu geben. Eine Schenkung zu Lebzeiten kommt für Sie aber nicht in Frage: Sie möchten alle Freiheiten und die Kontrolle behalten. Die Lösung ist ganz einfach:
Sie zahlen einmalig einen Betrag und legen so Ihr Vermögen chancenorientiert an.
Vererben zu Lebzeiten und so aktiv die Vermögensübertragung steuern zu können ist heute vielen Menschen wichtig. Eine Möglichkeit ist dabei die Schenkung zu Lebzeiten. Doch durch z. B. Schenkungen an Kinder vor dem Tod besteht die Gefahr, bereits zu Lebzeiten das Vermögen endgültig aus der Hand zu geben. Aber was passiert, wenn Sie zum Beispiel im Pflegefall auf Ihr Vermögen zugreifen wollen? Durch Vermögensübertragung behalten Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen. Und bleiben flexibel. Sie können jederzeit unbürokratisch den Begünstigten ändern und Ihr Vermögen kann sich auch in Zukunft chancenorientiert weiterentwickeln.
Mit den Lösungen zur Vermögensübertragung der R+V können Sie einen Bezugberechtigten frei bestimmen. Möglich ist also z. B. die Vermögensübertragung an Ehegatten bzw. Partner oder die Vermögensübertragung an Kinder, Verwandte oder andere nahestehende Menschen.
Dabei sind auch mehrere Bezugsberechtigte möglich. Ein weiterer Vorteil: Ein Bezugsrecht für Minderjährige ist auch ohne Unterschrift der Eltern möglich.
Richtig vererben schon zu Lebzeiten heißt auch, über die Besteuerung der Vermögensübertragung nachzudenken. Fragen Sie hierzu Ihren R+V-Experten vor Ort. Er kann Ihnen bei Fragen zu Steuersätzen und Freibeträgen und der steuerpflichtigen Erbschaft weiterhelfen.
Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 07:30 Uhr bis 20:00 Uhr und samstags von 08:00 Uhr bis 14:00 Uhr für Sie besetzt.
* Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.
Hier finden Sie die aktuellen Versicherungsbedingungen und Verbraucherinformationen.
Einzelbedingungen:
GenerationenKonzept Invest
GenerationenPlan Invest
Informationen zu den Fonds:
