Vermögens­übertragung

Mit dem GenerationenPlan bleibt die Vermögensübertragung in Ihren Händen. Wer Vermögen hat, möchte es später an seine Erben weitergeben. Mit dem R+V-GenerationenPlan können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv und vorausschauend gestalten. Denn Sie entscheiden wie Ihr Vermögen aufgeteilt wird.

Vorteile

  • Sicherheit: garantierte Todesfall-Leistungen von Anfang an
  • Gestaltungsfreiheit: einfache und flexible Festlegung der Bezugsberechtigten
  • Steuervorteile: keine Besteuerung der Beträge während der Vertragslaufzeit
  • Einfacher Abschluss: keine Gesundheitsprüfung erforderlich

Ihr Kontakt zu uns

Der R+V-GenerationenPlan ist eine lebenslange Risikoversicherung gegen Einmalbeitrag. So können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv gestalten.

Bei Tod der versicherten Person wird die vereinbarte Todesfall-Leistung an die vom Kunden benannten Bezugsberechtigten gezahlt.

Die Todesfall-Leistung ist einkommensteuerfrei.

Falls die Freibeträge überschritten sind, fällt Erbschaftsteuer an.

Stand Steuerrecht: 01.01.2014

Als Versicherungsnehmer entscheiden Sie jederzeit über den Vertrag und somit über Ihr Vermögen:

  • Bezugsrecht ändern:
    Das Bezugsrecht kann jederzeit neu festgelegt werden. Niemand weiß, was kommt. Sie bleiben daher auch in Zukunft frei in Ihren Entscheidungen.
  • Vertrag teilweise verschenken:
    Sie entscheiden künftig gemeinsam über Rückkauf und Bezugsrecht. Bei anteiliger Übertragung bestimmen Sie weiterhin über den Vertrag mit.
  • Vertrag ganz verschenken:
    Bereits zu Lebzeiten können Sie den Vertrag vollständig übertragen. So nutzen Sie bei der Vermögensübertragung Freibeträge optimal aus.
  • Vertrag auflösen (Rückkauf):
    Die Kontrolle über das Vermögen liegt immer bei Ihnen als Versicherungsnehmer. Mit einem Rückkauf können Sie daher jederzeit über Ihr Geld verfügen.

Unser Tipp:
Planen Sie Ihre Vermögensübertragung so früh wie möglich, denn dadurch vermeiden Sie Familienstreit und Erbschaftsteuer.

Service-Hotline - 0800 533-1171*

Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 08:00 bis 18:00 Uhr für Sie besetzt.

* Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.

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