Vermögens­übertragung

Mit dem GenerationenPlan bleibt die Vermögensübertragung in Ihren Händen. Wer Vermögen hat, möchte es später an seine Erben weitergeben. Mit dem R+V-GenerationenPlan können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv und vorausschauend gestalten. Denn Sie entscheiden wie Ihr Vermögen aufgeteilt wird.

Vorteile

  • Sicherheit: garantierte Todesfall-Leistungen von Anfang an
  • Gestaltungsfreiheit: einfache und flexible Festlegung der Bezugsberechtigten
  • Steuervorteile: keine Besteuerung der Beträge während der Vertragslaufzeit
  • Einfacher Abschluss: keine Gesundheitsprüfung erforderlich

Ihr Kontakt zu uns

Der R+V-GenerationenPlan ist eine lebenslange Risikoversicherung gegen Einmalbeitrag. So können Sie Ihr Vermögen anlegen und die Vermögensübertragung aktiv gestalten.

Bei Tod der versicherten Person wird die vereinbarte Todesfall-Leistung an die vom Kunden benannten Bezugsberechtigten gezahlt.

Die Todesfall-Leistung ist einkommensteuerfrei.

Falls die Freibeträge überschritten sind, fällt Erbschaftsteuer an.

Stand Steuerrecht: 01.01.2014

Als Versicherungsnehmer entscheiden Sie jederzeit über den Vertrag und somit über Ihr Vermögen:

  • Bezugsrecht ändern:
    Das Bezugsrecht kann jederzeit neu festgelegt werden. Niemand weiß, was kommt. Sie bleiben daher auch in Zukunft frei in Ihren Entscheidungen.
  • Vertrag teilweise verschenken:
    Sie entscheiden künftig gemeinsam über Rückkauf und Bezugsrecht. Bei anteiliger Übertragung bestimmen Sie weiterhin über den Vertrag mit.
  • Vertrag ganz verschenken:
    Bereits zu Lebzeiten können Sie den Vertrag vollständig übertragen. So nutzen Sie bei der Vermögensübertragung Freibeträge optimal aus.
  • Vertrag auflösen (Rückkauf):
    Die Kontrolle über das Vermögen liegt immer bei Ihnen als Versicherungsnehmer. Mit einem Rückkauf können Sie daher jederzeit über Ihr Geld verfügen.

Unser Tipp:
Planen Sie Ihre Vermögensübertragung so früh wie möglich, denn dadurch vermeiden Sie Familienstreit und Erbschaftsteuer.

Service-Hotline - 0800 533-1171*

Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 08:00 bis 18:00 Uhr für Sie besetzt.

* Kostenfrei aus allen deutschen Fest- und Mobilfunknetzen.

Die R+V Lebensversicherung hat in verschiedenen Wirtschaftszeitschriften und bei Ratingagenturen hervorragend abgeschnitten. Hier eine kurze Zusammenstellung der Pressestimmen:

Wirtschaftswoche (Finsinger-Rating)

Wirtschaftswoche (Finsinger-Rating)

Oktober 2017: In der Wirtschaftswoche erschien die Neuauflage des bekannten Finsinger-Ratings von 63 Lebensversicherern.

Die R+V Lebensversicherung AG erhält wie in den letzten Jahren die höchst mögliche Bewertung von 5 Sternen.

Unter den 20 größten Gesellschaften belegte die R+V Lebensversicherung AG den vierten Platz.

Ratingagentur Fitch Ratings

Ratingagentur Fitch Ratings

April 2016: Die Analysten der Agentur Fitch Ratings bewerten die Finanzstärke der R+V Lebensversicherung AG derzeit mit sehr stark, ausgedrückt durch die Note "AA". Die Ratings spiegeln die starke Kapitalausstattung, die starke Marktstellung sowie die solide operative Performance wider.

Institut für Vorsorge und Finanzplanung

Institut für Vorsorge und Finanzplanung

Oktober 2017: Bereits zum neunten Mal hat das unabhängige Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) unter Leitung von Prof. Dr. Thomas Dommermuth Riester-Rentenversicherungen getestet.

Die klassische R+V-Riester-Rente erhielt die Gesamtnote 1,6 ("sehr gut") und belegt damit Rang 2 im Riester-Renten-Rating 2017. In der Kategorie „Indexpolicen“ erreichte
die R+V-RiesterRente IndexInvest ebenfalls die Gesamtnote 1,6.

Für das Rating hat das IVFP 45 Tarife anhand von 85 Kriterien in den Bereichen Unternehmenssicherheit, Rendite, Flexibilität sowie Transparenz und Service untersucht.

Ratingagentur Morgen&Morgen

Ratingagentur Morgen&Morgen

Mai 2017: Das unabhängige Analysehaus Morgen&Morgen hat in einer umfangreichen Untersuchung erneut die Berufsunfähigkeits-Tarife in Deutschland unter die Lupe genommen.

R+V erzielt sowohl mit der Berufsunfähigkeitsabsicherung nach Tarif BV als auch mit der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) wieder die beste Bewertung "5 Sterne - ausgezeichnet" - für die BUZ bereits zum dreizehnten Mal in Folge.

Auch in den Teilratings Bedingungen, Kompetenz und Antragsfragen erhalten die R+V-Berufsunfähigkeits-Tarife "ausgezeichnet". Die Professionalität von R+V in Bezug auf Antrags- und Leistungsfallprüfung belegen die mit Bestnoten bewerteten Annahme-, Leistungs- und Prozessquoten.

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