wertentwicklung

    Konditionen + Wertentwicklungen

    Wenn Sie Safe+Smart (AnlageKombi Safe+Smart, AnsparKombi Safe+Smart, FirmenRente Safe+Smart) oder eine fondsgebundene R+V-Lebens- oder Rentenversicherung wie PremiumRente oder PremiumGarantRente bei uns abgeschlossen haben, halten wir Sie auf dem Laufenden. Hier finden Sie die aktuellen Informationen zur Wertentwicklung Ihrer Anlage.

    Safe+Smart

    Anteilspreis zum 31.01.2024: 168,70 EUR

    Die Information erscheint monatlich und enthält zusätzlich zum Anteilspreis Angaben zur Wertentwicklung und zur Zusammensetzung des Anlageportfolios.

    Chancen-Kapital - Monatsinformation

    IndexInvest

    Stichtag

    Welcher Stichtag für einen Vertrag gültig ist, ist von der Beitragszahlungsweise und dem Versicherungsbeginn abhängig. Der Indexstichtag ist nicht wählbar.

    Beitrags­zahlung Versicherungs­beginn Stichtag
    monatlich Apr. - Mär. 01.03.
    einmalig Dez. - Feb. 01.02.
    einmalig Mär. - Mai    01.05.
    einmalig Jun. - Aug. 01.08.
    einmalig Sep. - Nov. 01.11.

     

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    Tatsächliche Wertentwicklung R+V-IndexInvest (SOMAS Index) bei Einmalbeitrag und beitragsfrei gestellten Verträgen:

    Stichtag

    Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.02.2021 1,10 % 2,92 % 60 % 160 % 1,75 % 4,67 %
    01.02.2022 1,05 % -2,83 % 55 % 155 % 0 % 0 %
    01.02.2023 1,45 % -- 75 % 175 % --  
    01.02.2024 -- -- --   --  
    01.02.2025 -- -- --   --  
    01.02.2026 -- -- --   --  

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

    Stichtag

    Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.03.2021 1,10 % 1,81 % 60 % 160 % 1,08 % 2,89 %
    01.03.2022 1,05 % -0,98 % 55 % 155 % 0 % 0 %
    01.03.2023 1,45 % -- 75 % 175 % -- --
    01.03.2024 -- -- -- -- -- --
    01.03.2025 -- -- -- -- -- --
    01.03.2026 -- -- -- -- -- --

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

    Stichtag Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.05.2021 1,10 % -1,21 % 60 % 160 % 0 % 0 %
    01.05.2022 1,05 % 0,14 % 55 % 155 % 0,07 % 0,21 %
    01.05.2023 -- -- -- -- -- --
    01.05.2024 -- -- -- -- -- --
    01.05.2025 -- -- -- -- -- --
    01.05.2026 -- -- -- -- -- --

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

    Stichtag Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.08.2021 1,10 % -4,28 % 60 % 160 % 0 % 0 %
    01.08.2022 1,05 % 2,75 % 55 % 155 % 1,51 % 4,26 %
    01.08.2023 1,45 % -- 75 % 175 % -- --
    01.08.2024 -- -- -- -- -- --
    01.08.2025 -- -- -- -- -- --
    01.08.2026 -- -- -- -- -- --

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

    Stichtag Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.11.2021 1,10 % -5,25 % 60 % 160 % 0 % 0 %
    01.11.2022 1,05 % -- 55 % 155 % -- --
    01.11.2023 -- -- -- -- -- --
    01.11.2024 -- -- -- -- -- --
    01.11.2025 -- -- -- -- -- --
    01.11.2026 -- -- -- -- -- --

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

     

    Tatsächliche Wertentwicklung R+V-IndexInvest (SOMAS Index) bei laufendem Beitrag:
    Stichtag Zins p.a.1 (nach Kosten) SOMAS Jahres-rendite Betei­ligungs­quote Betei­ligungs­quote mit Turbo Index­parti­zipa­tion2 Index­parti­zipa­tion mit Turbo3
    01.03.2021 1,30 % 1,81 % 70 % 170 % 1,26 % 3,07 %
    01.03.2022 1,20 % -0,98 % 65 % 165 % 0 % 0 %
    01.03.2023 1,65 % -- 85 % 185 % -- --
    01.03.2024 -- -- -- -- -- --
    01.03.2025 -- -- -- -- -- --
    01.03.2026 -- -- -- -- -- --

     

    1 Bei Wahl der Verzinsung erhalten Sie nach Abzug von 0,5 % Kosten die hier genannte Jahresrendite. Diese wird Ihrem Vertragsguthaben gutgeschrieben.

    2 Die Indexpartizipation wird bestimmt, indem die Jahresrendite des Index mit der festgelegten Beteiligungsquote multipliziert wird. Ist die Jahresrendite des SOMAS Index negativ, verändert sich Ihr Vertragsguthaben nicht.

    3 Für Neuverträge IndexInvest, bei denen Kunden die Indexpartizipation um den Turbo ergänzt und dafür 2 % ihres Vertragsguthabens eingesetzt haben.

    Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen

    Die Wertentwicklung der Anlagestrategie

    Das Anlageportfolio "R+V-Premium" wird von der R+V Lebensversicherung AG getrennt vom übrigen Vermögen verwaltet und ist in Anteilseinheiten unterteilt. Jeweils zum Monatsanfang wird der Wert eines Anteils festgestellt und der Eurobetrag Ihrer Rente berechnet.

    Anteilspreis zum 29.02.2024: 123,70 EUR

    Das Premium-Barometer erscheint monatlich und enthält zusätzlich zum Anteilspreis Informationen zur Wertentwicklung und zur Zusammensetzung des Anlageportfolios.

    ​Das Premium-Baromenter - Monatsinformation

    Die R+V-PremiumGarantRente, eine Rentenversicherung auf Anteilsbasis mit Garantie im Rentenbezug, bietet Ihnen ab sofort ein lebenslanges Zusatzeinkommen in garantierter Höhe. Gleichzeitig haben Sie Chancen auf höhere Auszahlungsbeträge durch attraktive Ertragschancen an den Kapitalmärkten.

    Sollten Sie noch ein paar Jahre Zeit haben bis zum Ruhestand, können Sie auch eine Aufschubzeit vereinbaren.

     

    Wertentwicklung der Anlagestrategie
    Wenn Sie bereits Rente erhalten:

    Ihr Anlagebetrag ist im Portfolio "R+V-PremiumGarant" investiert. Das Anlageportfolio "R+V-PremiumGarant" wird von der R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. getrennt vom übrigen Vermögen verwaltet und ist in Anteileinheiten unterteilt. Jeweils zum Monatsanfang wird der Wert eines Anteils festgestellt und der Eurobetrag Ihrer Rente berechnet. Mindestens wird die vertraglich garantierte Rente ausgezahlt.

    Anteilspreis zum 29.02.2024: 100,89 EUR

    Das PremiumGarant-Barometer erscheint monatlich und enthält zusätzlich zum Anteilspreis Informationen zur Wertentwicklung und zur Zusammensetzung des Anlageportfolios.

    ​Das PremiumGarant-Barometer - Monatsinformation


    Wenn Ihr Vertrag noch in der Aufschubzeit/Ansparphase ist:

    Ihr Anlagebetrag ist im Portfolio "R+V-Premium" investiert. Das Anlageportfolio "R+V-Premium" wird von der R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. getrennt vom übrigen Vermögen verwaltet und ist in Anteilseinheiten unterteilt. In der Aufschubzeit ist das Produkt chancenorientiert. Eine garantierte Leistung besteht erst ab Rentenbeginn mit der Übertragung auf das Portfolio "R+V-PremiumGarant".

    Das Premium-Barometer erscheint monatlich und enthält zusätzlich zum Anteilspreis Informationen zur Wertentwicklung und zur Zusammensetzung des Anlageportfolios.

    ​Das Premium-Barometer - Monatsinformation

     

    Die Union Investment Luxembourg hat folgende Veränderungen bei ihren Fonds beschlossen:

    • ​​​​​​​Der Fonds UniGarantTop: Europa wird zum 28. März 2024 aufgelöst.
    • Fonds UniGarantTop: Europa II & III: Die Anteilsausgabe wird zum 11.03.2024 eingestellt und die beiden Fonds werden zum jeweiligen Ende der nächsten Garantieperiode aufgelöst. In dem Rahmen wird bei den beiden Fonds ein Laufzeitende eingeführt. In diesem Zuge benennt Union Investment die beiden Fonds um in „UniGarantTop: Europa II (2025)“ und „​UniGarantTop: Europa III (2025)“.

    Bei Kunden, die mit der “VRMaxiVorsorge" im Fonds UniGarantTop: Europa investiert sind und eine Restlaufzeit von weniger als fünf Jahren haben, ist der Ersatzfonds ebenfalls der UnionGeldmarktFonds. Bei einer Restlaufzeit ab fünf Jahren werden die Anteile und zukünftigen Beiträge im Sondervermögen Smart+Easy angelegt.

    Bei den “VRMaxiVorsorge"-Kunden mit Invest im UniGarantTop: Europa II & III werden die Beiträge ab dem 31.03.2024 ebenfalls im Sondervermögen Smart+Easy angelegt.

    Die Quartalsinformation zu Smart+Easy finden Sie hier.

     

     

    Übersicht Fondswerte und Anlagestrategien

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