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Ihre Fondsliste, Ihre Wahl

Der Fondswechsel-Service der R+V

Inhalt:

Mit unserem Fondswechsel-Service haben Sie die Möglichkeit, Ihre fondsgebundenen Versicherungen an Ihre aktuellen Bedürfnisse und neuste Marktentwicklungen anzupassen. Der digitale Fondswechsel-Service ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagestrategie flexibel und unkompliziert zu ändern. Durchsuchen Sie die Fondsliste Ihres Produkts nach der idealen Fondsauswahl und passen Sie bei Bedarf Ihre Anlagestrategie an, um die Chancen des Kapitalmarkts nach eigenen Wünschen und Bedürfnissen zu nutzen.

Den digitalen Fondswechsel-Service finden Sie im Kundenportal "Meine R+V".

Navigieren Sie Im Kundenportal zur Seite "Services", klicken Sie auf "Leben" und wählen Sie anschließend den Fondswechsel-Service aus.

Zum Kundenportal
Auf einen Blick

Das Wichtigste zum Fondswechsel-Service der R+V

  • So funktioniert unser Fondswechsel-Service

    Mit dem Fondswechsel-Service der R+V können Sie Ihre fondsgebundenen Versicherungen flexibel und unkompliziert anpassen. Wählen Sie aus der Fondspalette Ihres Produkts, um Ihre Anlagestrategie ganz nach Ihren Bedürfnissen und aktuellen Marktentwicklungen zu gestalten. 

  • So bleiben Sie flexibel und behalten die Kontrolle

    Ändern Sie jederzeit Ihre Fondsaufteilung für zukünftige Beiträge und das bestehende Vertragsguthaben (Policenwert). Der Service ermöglicht es Ihnen, die Chancen des Kapitalmarkts nach eigenen Wünschen und Bedürfnissen zu nutzen und Ihre Anlagestrategie an Ihre persönlichen Ziele anzupassen. 

  • Wie Sie den Fondswechsel-Service digital & bequem nutzen

    Nutzen Sie den Fondswechsel-Service ganz bequem über „Meine R+V“. Einfach einloggen, Fonds auswählen und Änderungen vornehmen – papierlos und mit wenigen Klicks.

Die Vorteile des Fondswechsel-Services der R+V

Mit unserem Fondswechsel-Service profitieren Anleger von zahlreichen Vorteilen: 

  • Einfache Handhabung:

    Sie können Ihre Fondsauswahl jederzeit unkompliziert digital anpassen. Alle wichtigen Informationen, wie Ihre Vertragsnummer und die Details zu Ihrem Versicherungsvertrag, sind bereits im Kundenportal „Meine R+V“ hinterlegt, sodass Sie diese nicht erneut angeben müssen. 

  • Kostenfrei:

    Der Fondswechsel-Service und die damit verbundenen Anpassungen Ihrer Anlagestrategie sind kostenfrei. 

  • Volle Transparenz und Kontrolle:

    Mit dem Fondswechsel-Service im Kundenportal „Meine R+V“ haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihre Verträge online einzusehen und zu verwalten. Nutzen Sie den Fondswechsel-Service, haben Sie jederzeit Kontrolle über Ihren Vertrag und können Fonds wechseln. 

  • Umfangreiche Fondsauswahl:

    Wählen Sie aus der Fondspalette Ihres Vertrags und finden Sie den Fonds, der perfekt zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.

  • Kapitalmarktchancen nutzen:

    Reagieren Sie bei Bedarf flexibel auf Marktveränderungen oder Ihre individuelle Lebenssituation, um nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen die Chancen am Kapitalmarkt zu nutzen. 

  • Sofortige Bestätigung Ihrer Änderungen:

    Nachdem Sie Ihre Fondsaufteilung geändert haben, erhalten Sie eine sofortige Eingangsbestätigung. So wissen Sie direkt, dass Ihr Änderungsantrag erfolgreich übermittelt wurde. 

Für welche Versicherungen steht der Fondswechsel-Service zur Verfügung?

Mit unserem Fondswechsel-Service können Sie als Kunde spezifische fondsgebundene Produkte einfach digital ändern und so Ihre fondsgebundene Versicherung nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen anpassen. 

Das R+V-VorsorgeKonzept ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die Ihnen hilft, Ihre Altersvorsorge individuell und chancenorientiert zu gestalten. Mit einer breiten Auswahl an Investmentfonds können Sie Ihre Anlagestrategie individuell gestalten und die Renditechancen Ihres Portfolios maximieren. Je nach gewünschtem Risiko können Sie zwischen verschiedenen Fonds wählen. So können Sie Ihre Investitionen mit Ihrer fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherung optimal auf Ihre Risikoneigung und Ihre Bedürfnisse ausrichten. 

Das R+V-InvestmentKonzept Duo Invest kombiniert die Vorteile einer Rentenversicherung mit den Renditechancen des Kapitalmarkts. Mit diesem Produkt können Sie von aktiv gemanagten Anlagestrategien profitieren. Das Konzept ermöglicht eine breite Diversifikation durch verschiedene Anlageklassen, darunter Aktien, Renten und Absolute-Return-Anlagen. Je nach gewähltem Risiko und finanziellen Zielen können Sie aus 4 Anlagestrategien wählen, die auf langfristige Wertentwicklung und stabile Erträge ausgerichtet sind. 

Das R+V-GenerationenKonzept-Plus ist eine chancenorientierte Kapitallebensversicherung, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Altersvorsorge flexibel zu gestalten und gleichzeitig für die nächste Generation vorzusorgen. Dank des umfangreichen Fondsuniversums haben Sie die Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie nach Ihrem persönlichen Chancen-Risiko-Profil auszuwählen. 

Mit dem R+V-GenerationenPlan Invest-Plus können Sie chancenorientiert für die Zukunft vorsorgen. Diese Versicherung stellt eine sichere und flexible Lösung für die langfristige Vorsorge und Absicherung Ihrer Angehörigen dar. Sie bietet Ihnen die Flexibilität, Beiträge als Einmalbeitrag zu leisten und Zuzahlungen bis zu 250.000 EUR jährlich ohne Risikoprüfung vorzunehmen. Dank einer breiten Fondsauswahl können Sie Ihre Anlagestrategie individuell an Ihre Risikobereitschaft und Ziele anpassen. 

Als „Creative Plus“ steht eine fondsgebundene Rentenversicherung auch in einer bankenspezifisch ausgestalteten Variante zur Verfügung. Dieses Angebot bietet einen umfangreichen Leistungsumfang und fügt sich passgenau in die Beratungskonzepte ausgewählter Partner ein – für Sie als Kunde mit all seinen Vorteilen, individuell für Ihre Anlagestrategie und Ihre Lebensplanung. 

Für Ihr gutes Gefühl, Ihre Altersvorsorge und Kapitalanlage optimal und flexibel zu gestalten

Nutzen Sie die Fondswechsel-Optionen und passen Sie Ihre Anlagestrategie an, um von den besten Renditechancen zu profitieren. Wir stehen Ihnen gerne für eine individuelle Beratung und Fondsanalyse zur Verfügung, damit Sie die passende Lösung für Ihre persönlichen Ziele finden. 

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Wie funktioniert unser Fondswechsel-Service?

Der Fondswechsel-Service der R+V bietet Ihnen als Anleger eine einfache Möglichkeit, Ihre Strategie mithilfe übersichtlicher digitaler Formulare anzupassen und von den Renditechancen der Kapitalmärkte zu profitieren. In wenigen Schritten können Anleger ihre Fonds auswählen, ändern und optimal auf ihre persönlichen Ziele und Risikobereitschaft abstimmen. Im Folgenden erklären wir, wie der Fondswechsel abläuft.

Um unseren Fondswechsel-Service zu nutzen und Ihre Anlagestrategie anzupassen, müssen Sie sich zuerst im Kundenportal „Meine R+V“ anmelden. Dieses Portal bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre fondsgebundenen Versicherungen digital zu verwalten. 

Anmeldung: Besuchen Sie „Meine R+V“ und melden Sie sich mit Ihren persönlichen Zugangsdaten an. Falls Sie noch keinen Zugang haben, können Sie sich schnell und einfach registrieren. 

Vertrag auswählen: Nach der Anmeldung gelangen Sie zur Übersichtsseite Ihrer Verträge, in der Sie Ihre fondsgebundenen Produkte finden. Unter „Meine Verträge“ können Sie den Vertrag auswählen, bei dem Sie den Fondswechsel vornehmen möchten. 

Fondswechsel-Service auswählen: Sobald Sie den gewünschten Vertrag ausgewählt haben, klicken Sie auf den Service „Fonds wechseln“. 

Fondswechsel-Service aufrufen: Der Fondsservice öffnet sich in einem neuen Tab. Dort sehen Sie Ihre aktuelle Fondsauswahl und können beginnen, Änderungen vorzunehmen. Diese Übersicht zeigt Ihnen auch den aktuellen Wert Ihres Fondsportfolios. 

Um den Fondswechsel-Service weiter zu nutzen und Ihre Anlagestrategie zu optimieren, können Sie die Beiträge und Zuzahlungen für Ihre fondsgebundene Versicherung nach Ihren Bedürfnissen anpassen. 

Neue Fonds auswählen: Klicken Sie auf die Schaltfläche „Neue Fonds auswählen“, um die Fondsauswahl für zukünftige Beiträge und Zuzahlungen zu ändern. Sie können auch bestehende Fonds löschen, wenn diese nicht mehr zu Ihrer gewünschten Anlagestrategie passen. Falls Sie ausschließlich das Vertragsguthaben (Policenwert) ändern möchten, klicken Sie auf „Weiter zur Aufteilung des Vertragsguthabens (Policenwerts)“. 

Fonds vergleichen und filtern: Ihnen werden die zur Auswahl stehenden Fonds angezeigt. Über Infobuttons erhalten Sie Details zu den verschiedenen Fondsgattungen, den Risikoklassen und den Nachhaltigkeitsklassen der verfügbaren Investmentfonds. Nutzen Sie diese Funktionen, um sich im Fondsuniversum zurechtzufinden und Optionen für Ihre persönliche Anlagestrategie zu vergleichen. Zudem können Sie mithilfe der Suchfunktion gezielt nach dem Fondsnamen oder der ISIN (zwölfstellige, international standardisierte Identifikationsnummer für Wertpapiere) suchen. Um die Auswahl weiter zu verfeinern, stehen Ihnen Filtermöglichkeiten zur Verfügung. Für tiefere Einblicke bieten die Fondsinformationen weiterführende Details zu den einzelnen Fonds. 

Fonds auswählen und speichern: Markieren Sie die Fonds, die Sie für Ihre künftigen Beiträge und Zuzahlungen verwenden möchten, mit einem Häkchen. Diese Auswahl erscheint im rechten Bereich des Bildschirms. Bestätigen Sie Ihre Auswahl, indem Sie auf „Speichern“ klicken. 

Hinweis: Fällt Ihre Auswahl im Fondsuniversum auf einen Spezialfonds wie den UniRBA Welt 38/200, müssen Sie die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) bestätigen. Wenn Sie diesen zustimmen, können Sie den Fonds auswählen. Wenn Sie ablehnen, müssen Sie diesen Fonds durch einen anderen Fonds ersetzen. 

Aufteilung der Beiträge festlegen: Im nächsten Schritt legen Sie die Beitragsaufteilung für die neuen Fonds fest. Um eine ausgewogene Rendite zu erzielen, müssen in jeden Fonds mindestens 5 % der Beiträge und Zuzuahlungen fließen. Sie können die Beiträge entweder einzeln für jeden Fonds festlegen oder die Beiträge gleichmäßig über die Fonds verteilen, indem Sie auf „Gleich verteilen“ klicken. 

Anpassung des Vertragsguthabens (Policenwert): Die neue Beitragsaufteilung wird grafisch dargestellt, sodass Sie einen klaren Überblick über Ihre Investitionen erhalten. Falls gewünscht, können Sie das Vertragsguthaben (Policenwert) mit der Schaltfläche „Weiter zur Aufteilung des Vertragsguthabens (Policenwerts)“ anpassen. Möchten Sie die Aufteilung nur für zukünftige Beiträge und Zuzahlungen durchführen, klicken Sie auf „Direkt zur Prüfung“, um die Änderung zu bestätigen, ohne das bestehende Vertragsguthaben zu verändern. 

Hinweis: Sie können das Vertragsguthaben entweder nach Prozent oder Euro anpassen. Wenn Sie im Schritt „Beiträge & Zuzahlungen“ bereits eine prozentuale Aufteilung vorgenommen haben, ist die Euro-Aufteilung nicht mehr verfügbar. 

Sie wurden in unserem umfangreichen Fondsuniversum fündig? Zum Abschluss des Fondswechsel-Prozesses erhalten Sie eine detaillierte Übersicht über alle vorgenommenen Änderungen, die Sie anschließend bestätigen können. 

Übersicht: Nachdem alle Anpassungen vorgenommen wurden, erscheint eine Auflistung der Änderungen. Hier können Sie alle vorgenommenen Fondswechsel überprüfen. 

Bestätigung des Fondswechsels: Mit einem Klick auf „Jetzt Fondswechselantrag senden“ bestätigen Sie den Fondswechsel und senden den Antrag ab. 

Eingangsbestätigung: Es wird eine Eingangsbestätigung angezeigt. Diese Bestätigung wird für Sie auch bei „Meine R+V“ unter „Dokumente“ hinterlegt. 

FAQs

Häufige Fragen zu unserem Fondswechsel-Service

Der Fondswechsel-Service der R+V ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagestrategie mithilfe digitaler Formulare anzupassen, indem Sie aus einer breiten Auswahl von Investmentfonds wählen. So können Sie Ihre Fondsaufteilung flexibel gestalten und Renditechancen optimal nutzen. 

Aktuell muss der R+V-Vertrag in der Niederlassung Luxemburg verwaltet werden. Zudem müssen Sie sich im Portal „Meine R+V“ registriert haben, um den Service aktivieren zu können. Informationen zu Ihrem Versicherungsvertrag, wie Ihre Vertragsnummer, sind dort bereits hinterlegt, sodass Sie den Fondsservice sofort nutzen können, um die gewünschten Fonds aus dem Fondsuniversum auszuwählen. 

Nein, der Fondswechsel-Service ist für Sie kostenfrei. Es fallen keine zusätzlichen Gebühren an. 

Unser Fondsuniversum bietet Ihnen eine vielfältige Auswahl an Fonds. Mit einer detaillierten Fondsübersicht und praktischen Möglichkeiten zum Vergleich, können Sie die Fonds aus dem Fondsuniversum auswählen, die am besten zu Ihrer Anlagestrategie passen. 

Sie können sowohl Ihre zukünftigen Beiträge als auch den bestehenden Policenwert ändern. So haben Sie die volle Kontrolle über Ihre Fondsaufteilung und können Ihr Portfolio jederzeit anpassen. 

Mit dem Fondsservice können Sie Ihre Fondsaufteilung jederzeit anpassen, um Ihre Anlagestrategie flexibel zu gestalten. Sie können Ihre Fondsauswahl zwölf Mal im Kalenderjahr kostenlos ändern. Jeder weitere Wechsel kostet 50 EUR.  

Wenn sich Ihre Risikobereitschaft oder Ziele ändern, können Sie Ihre Anlagestrategie jederzeit über den Fondswechsel-Service anpassen und Fonds erneut miteinander vergleichen. Wählen Sie einfach neue Fonds aus der Fondspalette Ihres Vertrags, die besser zu Ihren aktuellen Zielen und Ihrem gewünschten Risiko passen. 

Ja, mit dem Fondswechsel-Service können Sie auch nachhaltige Fonds wählen, die in Ihrem Vertrag angeboten werden. Ob und in welchen unterschiedlichen Ausprägungen die Fonds auf der Fondspalette Ihres Vertrags ökologische, soziale und ethische Kriterien berücksichtigen, können Sie den detaillierten Fondsinformationen entnehmen.

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