Fondsgebundene Rentenver­sicherung mit Anlageflexi­bilität

Für ein "Mehr" an Rendite und Flexibilität bei der Zukunftsvorsorge. Sie suchen mehr Rendite bei der persönlichen Vorsorge und gleichzeitig auch eine steuerbegünstigte Kapitalanlage? Dabei legen Sie Wert auf ein sehr flexibles Anlagekonzept, das die Steuervorteile einer privaten Rente mit den Vorteilen der Investmentfondsanlage verbindet?

Vorteile

  • Flexibilität von Anfang an
  • Keine Abgeltungsteuer in der Ansparphase
  • Weitere Steuervorteile nutzen
  • Gestaltungsmöglichkeiten der Fondsanlage
  • Kostenvorteile

Mit dieser flexiblen fondsgebundenen Rentenversicherung der R+V Versicherung und Union Investment können Sie die Marktchancen nutzen und in der Ansparzeit bis zum Auszahlungszeitpunkt abgeltungsteuerfrei in Ihre Altersvorsorge investieren.

Das R+V-VorsorgeKonzept-Plus bietet Ihnen dieses "Mehr": Individuelle Zukunftsvorsorge in Verbindung mit einer steuerbegünstigten Kapitalanlage.

  • Chancen und Risiken der Anlage selbst bestimmen
    Der Sparanteil Ihres Beitrages (laufender Beitrag oder Einmalbeitrag) wird für Sie von R+V in der von Ihnen gewählten Anlagestrategie investiert. Entsprechend Ihren Anlagezielen können Sie die Chancen und Risiken der Anlage selbst bestimmen und Ihr Investment so gestalten, wie es Ihren Zielen am Besten entspricht: Ein Wechsel der Anlagestrategie vor Rentenbeginn ist grundsätzlich möglich. So können Sie z. B. zum Ende der Laufzeit auch in eine eher sicherheitsorientierte Anlagestrategie wechseln.
  • Flexibilität von Anfang an
    Das VorsorgeKonzept-Plus bietet viele Freiräume bei der Gestaltung Ihrer Altersvorsorge:
    • Flexible Beitragsgestaltung: Die Beiträge können Sie in einer Summe oder als laufenden Beitrag einzahlen. Darüber hinaus sind Zuzahlungen, eine Erhöhung der laufenden Beiträge und der Einschluss einer Dynamik möglich.
    • Eigene Auszahlungswünsche: Sie gestalten die Auszahlung Ihres Vermögens ganz individuell. Sie können sich entweder das gesamte Kapital auszahlen lassen oder Sie entscheiden sich für eine lebenslange Rente. Sie können aber auch eine Kombination aus Kapitalauszahlung und Rentenzahlung wählen. Den Zeitpunkt des Rentenbeginns bestimmen Sie. Die erste Rente ist bereits nach 5 Jahren möglich.
  • Keine Abgeltungsteuer in der Ansparphase
    Das VorsorgeKonzept-Plus verbindet die Steuervorteile einer privaten Rentenversicherung mit den attraktiven Ertragschancen einer Union Investment Fondsanlage. Während Kursgewinne herkömmlicher Fondsanlagen jährlich der Abgeltungsteuer unterliegen, bleiben die Erträge des VorsorgeKonzept-Plus in der Ansparzeit bis zur Auszahlung steuerfrei. Der Zinseszinseffekt bleibt erhalten, da alle erwirtschafteten Erträge wieder angelegt werden. Auch bei einem Wechsel der Anlagestrategie fällt für Sie keine Abgeltungsteuer an.
  • Gestaltungsmöglichkeiten der Fondsanlage
    Während der Ansparzeit können Sie abgeltungsteuerfrei die Anlagestrategie und/oder das Investment wechseln. Dabei können Sie entweder ganz bewusst und für einen längeren Zeitraum das Risikoprofil wechseln oder nur die zukünftigen Beiträge in eine andere Anlagestrategie investieren.
    • Das so genannte "Shiften" und "Switchen" ist viermal jährlich kostenfrei möglich.
    • Durch Umschichten in eine sicherheitsorientierte Strategie können Sie zum Beispiel vor dem geplanten Rentenbeginn das Anlagerisiko reduzieren und so den Ablauf optimieren.
    Mit dem Änderungsauftrag können Sie Ihre Anlagestrategie wechseln und/oder eine Zuzahlung beauftragen.
    Änderungsauftrag
  • Lebenslange Rente ab Rentenbeginn
    Ab Rentenbeginn erhalten Sie dann eine lebenslange garantierte Rente. Deren Höhe ist abhängig von dem Wert Ihres Fondsguthabens zum Rentenbeginn. Den Beginn Ihrer Rente können Sie nach Ihren persönlichen Wünschen steuern.
  • Für die individuelle Fondsauswahl steht Ihnen, entsprechend Ihrem eigenen Chance-/Risikoprofil eine Vielzahl von Union Investment Fonds unterschiedlicher Regionen, Themen und Branchen sowie die Anlage in den Spezialfonds UniRBA Welt 38/200 zur Verfügung. Neu ist der Spezialfonds UNI RBA 3 Märkte. Bei diesem können Kunden an der Entwicklung dreier starker und etablierter Aktienmärkte über die Aktienindizes DAX 30, NASDAQ 100 und NIKKEI 225 partizipieren. Sie selbst wählen aus den angebotenen Fonds Ihre Favoriten aus. Mit bis zu 9 Fonds können Sie so Ihre ganz individuelle Fondsanlage zusammenstellen.
  • Alternativ stehen Ihnen auch verschiedene fest definierte Anlagestrategien zur Verfügung, bei denen die Aufteilung in Aktien- und Rentenfonds entsprechend dem von Ihnen gewählten Chance-/Risikoprofil variiert. Je nachdem, ob Sie eher auf Sicherheit bedacht sind, eher wachstumsorientiert denken oder lieber auf maximale Rendite setzen, können Sie diejenige Anlagestrategie auswählen, die am besten Ihren persönlichen Vorstellungen entspricht.

Unsere Grafik gibt Ihnen nochmals eine Übersicht darüber, wie das VorsorgeKonzept-Plus funktioniert.

So funktoniert das VorsorgeKonzept-Plus

Spezialfonds "UniRBA Welt 38/200"

Spezialfonds "UniRBA 3 Märkte"

Detaillierte Informationen zu den Union Investment Fonds finden Sie hier:

R+V-VorsorgeKonzept Plus Net
R+V-VorsorgeKonzept Plus

Informationen zu den Fonds erhalten Sie ebenso telefonisch bei Union Investment unter 069 58998 6000.

Service-Hotline - 0800 533-1171*

Für Auskünfte, Beratung, Fragen zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungsverträgen hat R+V für ihre Kunden eine Service-Hotline eingerichtet. Das Service-Telefon ist montags bis freitags von 08:00 bis 18:00 Uhr für Sie besetzt.

Die R+V Lebensversicherung hat in verschiedenen Wirtschaftszeitschriften und bei Ratingagenturen hervorragend abgeschnitten. Hier eine kurze Zusammenstellung der Pressestimmen:

Wirtschaftswoche (Finsinger-Rating)

Wirtschaftswoche (Finsinger-Rating)

Oktober 2017: In der Wirtschaftswoche erschien die Neuauflage des bekannten Finsinger-Ratings von 63 Lebensversicherern.

Die R+V Lebensversicherung AG erhält wie in den letzten Jahren die höchst mögliche Bewertung von 5 Sternen.

Unter den 20 größten Gesellschaften belegte die R+V Lebensversicherung AG den vierten Platz.

Ratingagentur Fitch Ratings

Ratingagentur Fitch Ratings

April 2016: Die Analysten der Agentur Fitch Ratings bewerten die Finanzstärke der R+V Lebensversicherung AG derzeit mit sehr stark, ausgedrückt durch die Note "AA". Die Ratings spiegeln die starke Kapitalausstattung, die starke Marktstellung sowie die solide operative Performance wider.

Institut für Vorsorge und Finanzplanung

Institut für Vorsorge und Finanzplanung

Oktober 2017: Bereits zum neunten Mal hat das unabhängige Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) unter Leitung von Prof. Dr. Thomas Dommermuth Riester-Rentenversicherungen getestet.

Die klassische R+V-Riester-Rente erhielt die Gesamtnote 1,6 ("sehr gut") und belegt damit Rang 2 im Riester-Renten-Rating 2017. In der Kategorie „Indexpolicen“ erreichte
die R+V-RiesterRente IndexInvest ebenfalls die Gesamtnote 1,6.

Für das Rating hat das IVFP 45 Tarife anhand von 85 Kriterien in den Bereichen Unternehmenssicherheit, Rendite, Flexibilität sowie Transparenz und Service untersucht.

Ratingagentur Morgen&Morgen

Ratingagentur Morgen&Morgen

Mai 2017: Das unabhängige Analysehaus Morgen&Morgen hat in einer umfangreichen Untersuchung erneut die Berufsunfähigkeits-Tarife in Deutschland unter die Lupe genommen.

R+V erzielt sowohl mit der Berufsunfähigkeitsabsicherung nach Tarif BV als auch mit der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) wieder die beste Bewertung "5 Sterne - ausgezeichnet" - für die BUZ bereits zum dreizehnten Mal in Folge.

Auch in den Teilratings Bedingungen, Kompetenz und Antragsfragen erhalten die R+V-Berufsunfähigkeits-Tarife "ausgezeichnet". Die Professionalität von R+V in Bezug auf Antrags- und Leistungsfallprüfung belegen die mit Bestnoten bewerteten Annahme-, Leistungs- und Prozessquoten.

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