R+V-Invest­ment­Konzept Duo Invest

Das R+V-Investment­Konzept Duo Invest ist eine private Renten­versicherung. Bei Ihrer Vermögens­anlage profitieren Sie doppelt: Sie nutzen mit den aktiv nach dem Multi-Asset-Ansatz gemanagten Anlage­strategien unseres Partners Union Invest­ment die Chancen des Kapital­markts und genießen Sie gleichzeitig alle Vorteile einer Renten­versicherung, die Sie flexibel an Verände­rungen in Ihrem Leben anpassen können.

Mit dem R+V- Investment­Konzept Duo Invest können Sie Geld so anlegen, wie Sie es wollen. Es bietet eine gute Lösung zum Vermögens­aufbau, ist aber auch zur Alters­vorsorge geeignet. Sie ent­scheiden, ob Sie sich das Kapital später aus­zahlen lassen oder eine lebens­lange monat­liche Rente wünschen.

Ja, mit dem R+V-Invest­ment­Konzept Duo Invest profitieren Sie vom Schutz und Steuer­vorteilen einer Versicherung:

1. Keine Kapital­ertrag­­steuer während der Vertrags­laufzeit

2. Keine Steuer­pflicht bei Wechsel der Anlage­­strategie

3. Keine Einkommen­­steuer bei Todes­­fall­­leistung

4. Bei Kapitalaus­­zahlung bleibt die Hälfte der Erträge steuerfrei*

5. Regelmäßige Renten­­zahlungen werden mit dem niedrigen, gleich­­bleibenden Ertrags­­anteil besteuert**

^{* Voraus­setzung: Der Vertrag hat 12 Jahre bestanden und die Aus­zahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebens­jahr vollendet hat.}

^{** Z. B. bei einem Renten­alter von 65 Jahren werden 18 % der Rente mit dem individu­ellen Steuer­satz versteuert.}

Welche Anlagestrategie passend für Sie ist, finden wir gemeinsam mit Ihnen heraus. Lassen Sie sich beraten und vereinbaren Sie gleich einen Termin.

Nein, das ist nicht möglich. Es ist nicht sinnvoll, zum Beispiel eine defensive Anlage­strategie mit einer offen­siven Anlage­strategie zu kombi­nieren, wenn hierfür eine ausge­wogene Anlage­strategie zur Verfügung steht.

Nein, es werden keine Ausgabeaufschläge erhoben.

Ja, das ist möglich. Sie ent­scheiden, ob Sie monat­lich sparen oder einen Einmal­betrag investieren wollen. Und natürlich können Sie auch beide Spar­formen kombi­nieren. Dabei muss der Einmal­beitrag mindes­tens 2.500 EUR und der monat­liche Spar­beitrag mindes­tens 25 EUR monat­lich betragen.

Sie können in der Anspar­phase (vor Renten­beginn) Zu­zah­lungen ab 500 EUR bis 1 Mio. EUR in einem Kalender­jahr leisten.

Auszah­lungen sind mit einer Frist von zwei Wochen zum nächsten Monats­ersten möglich. Der Aus­zahlungs­betrag muss mindes­tens 1.000 EUR und das verbleibende Gesamt­kapital im Vertrag mindes­tens 2.500 EUR betragen.

Sie können nicht nur für sich selbst anlegen. Wenn Sie ein Kind oder Kinder haben, können Sie als Eltern natürlich mit Duo Invest auch für Ihren Nachwuchs vorsorgen. Oder als Großeltern Geld für die Enkel ansparen. Für wen Sie in den Vermögensaufbau investieren, ist ganz Ihnen überlassen.